近期，江苏连云港经侦部门成功破获了一起利用国际通用礼品卡进行非法外汇交易的案件。此次行动共抓获犯罪嫌疑人30余名，涉案金额高达17亿余元，成为全省首例以礼品卡为媒介的非法经营外汇案件。

礼品卡背后的洗钱陷阱

某高校大学生小王在暑假期间沉迷于一款新上线的网络游戏。为了提升游戏体验，他在网络平台上寻找优惠的游戏充值卡时，被一家声称可以通过国际通用礼品卡进行充值兑换的商家吸引。商家不仅提供折扣，还承诺充值金额越大，优惠力度越高。此外，商家还建议通过银行卡转账，跳过平台流程以享受更多优惠。小王信以为真，转账后成功激活了礼品卡并完成了充值。然而，当他再次使用银行卡时，发现账户被冻结。银行客服告知他，其银行卡因与涉嫌洗钱的账户有交易记录而被冻结。

复杂隐秘的地下交易链

办案民警介绍，礼品卡是由跨国公司或购物网站发行的充值购物卡，可在多个和地区使用，交易时可脱离实体卡，通过卡号和密码进行买卖。犯罪分子正是看中了礼品卡的隐蔽性和流通性，将其作为非法资金汇兑的工具。

这种非法交易通过“跨境对敲”的方式进行资金流转，即将人民币与外汇的直接交易隔离。购汇人将人民币汇入行为人提供的账户，行为人再通过境外银行账户将等值外汇汇入购汇人指定的境外账户。

案件背后的真相

此次案件中，犯罪团伙大量收购各大平台的礼品卡，并与境外犯罪分子合作搭建通道，帮助有资金出入境需求的人员转移资金。境外犯罪分子低价购买外汇后，通过网络寻找卡商团伙，双方勾结，利用礼品卡实现外币与人民币的非法交易。

警方调查发现，该网络涉及上千条交易资金运作链条，关系复杂且隐秘。连云港经侦果断出击，打掉了3个跨境非法汇兑型地下钱庄洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，并扣押大量涉案财物。

警方提醒

消费者在享受优惠的同时，务必警惕背后的洗钱陷阱。看似便宜的礼品卡充值，可能成为非法资金流转的工具。消费者应选择正规渠道进行充值和交易，避免因贪图小利而陷入更大的风险。